2023年中级银行从业资格之中级风险管理能力提升试卷B卷附答案 单选题（共30题）
1、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（）。
A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户／公众沟通的好时机
B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验
C.商业银行应当能够准确预测投诉／批评可能造成的风险损失及影响
D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险
【答案】 C
农村业余文化生活2、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于人民币（ ）。
A.10万元
B.1万元
C.5千元
D.5千万
【答案】 B
3、董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询（ ）的意见和建议。
A.股东
B.专家
C.最大多数员工
郑愁予
D.各职能部门
【答案】 C
4、协议中出现错误或缺乏协议属于内部流程中()的风险点操作。
A.财务／会计错误
B.文件／合同缺陷
C.错误监控／报告
D.结算／支付错误
【答案】 B
A.基本指标法
B.风险中性定价模型
C.高级计量法
D.VaR模型
湖南电梯门事件
【答案】 D
6、 假设某商业银行外汇交易业务的VaR（每10日、99％置信水平）已经确定，则该交易业务的市场风险监管资本最不可能为（ ）。
A.4.0×VaR
B.4.5×VaR
C.3.0×VaR
D.3.5×VaR
【答案】 B
7、流动性比例可衡量银行（ ）内流动性资产和流动性负债的匹配情况。
A.1个月
B.8个月
C.半年
D.1年
索爱wt19i【答案】 A
8、 假设某商业银行外汇交易业务的VaR（每10日、99％置信水平）已经确定，则该交易业务的市场风险监管资本最不可能为（ ）。
A.4.0×VaR
B.4.5×VaR
C.3.0×VaR
D.3.5×VaR
【答案】 B
9、下列关于收益率曲线的描述，错误的是（ ）。
A.债券的到期收益通常不等于票面利率
B.收益率曲线对应着各类期限的贷款利率
C.收益率曲线斜向下意味着长期收益率较低
D.收益率曲线是根据市场上具有代表性的交易品种所绘制的利率曲线
【答案】 B
10、 关于影响期权价值的因素，下列理解正确的是（ ）。 乌氏粘度计原理A.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小
B.随着标的资产市场价格上升，卖方期权的价值增大
C.如果买方看涨期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额
D.买方期权持有者的最大损失是零
【答案】 C
11、过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发。商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金流需求急剧放大。根据上述信息，下列分析恰当的是（ ）。 A.多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力
科教导刊B.该企业集团的短期偿债能力较弱
C.投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强
D.该企业集团投资房地产已经造成损失
【答案】 B
12、用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为（ ）。
A.60％
B.80％
C.100％
D.120％?
【答案】 C
13、下列关于市场约束的表述不正确的是（ ）。
A.监管部门是市场约束的核心
B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营
C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现
D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束
【答案】 C
14、商业银行对小企业进行信用风险分析时，下列一般不属于小企业特征的是（ ）。
A.小企业公司治理受股东影响较大
B.小企业的财务真实性比较难以把握
C.小企业生产经营受市场的影响较大
D.小企业生产经营活动相对平稳
【答案】 D
15、压力情景应充分体现银行的特征是（）。
A.经营和收益
B.经营和风险
C.经营和管理
D.风险和收益
【答案】 B
16、为规范监管行为，检验监管工作成效，国务院银行业监督管理机构提出了良好监管的六条标准，以下（ ）不属于监管标准。
