中国银监会办公厅关于深入开展防范和打击宣传教育活动的通知
文章属性
∙【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销) 大庆油田教育中心
∙【公布日期】2012.06.19
∙【文 号】银监办发[2012]194号
∙【施行日期】2012.06.19
∙【效力等级】部门规范性文件
∙【时效性】现行有效
∙【主题分类】法制工作,银行业监督管理
正文
中国银监会办公厅关于深入开展防范和打击宣传教育活动的通知
（银监办发〔2012〕194号）
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：
当前形势严峻，案件持续高发，参与集资者众多，涉案金额激增，给人民众造成巨大的经济损失，严重影响经济金融秩序和社会稳定。为认真贯彻落实党中央、国务院领导同志重要指示精神和银监会党委工作部署，充分发挥银行业金融机构点多面广、联系城乡的行业优势，有针对性地提示风险，引导存款人和消费者自觉远离，定于2012年7月1日至12月31日组织开展银行业金融机构防范和打击宣传教育活动。现将有关要求通知如下： 一、活动方式及内容
各银行业金融机构要充分利用网站、刊物等媒介，并以各分支机构、营业网点等为重点，利用条幅、展板、电子显示屏等载体，对特征、主要表现形式、常用手段等进行宣传，滚动播出防范和打击宣传标语口号，提高存款人和消费者的风险意识和识别能力，自觉远离和抵制。本次活动时间从7月1日至12月31日，为期6个月。
二、组织实施及检查
各银监局、各银行业金融机构应制定本辖区、本单位宣传教育活动计划与方案，并认真组织实施，将工作责任落实到部门、分支机构和个人，切实、有效开展好本次活动。
各银监局要高度重视防范和打击宣传教育工作，认真督促、指导辖内各银行业金融机构开展本次活动，定期进行检查，确保工作落实到位。银监会有关部门将组成联合督导组，对活动开展情况进行督导检查。
三、报告和总结天津路网
各银监局、各银行业金融机构应于6月30日前将工作计划与方案报送银监会，其后每2个月定期向银监会报送活动进展情况（可附带图片、视频等资料），并于活动结束后15天内将本辖区、本机构有关活动情况总结报送银监会。
各银监局、各银行业金融机构应增强大局意识，积极履行社会责任，将防范和打击宣传纳入日常工作内容，建立健全常态化宣传机制，以各种形式定期开展普法教育、金融政策宣传和风险提示，保护好存款人和消费者的切身利益，维护经济金融秩序成都理工大学学报
和社会稳定。
请各银监局将本通知转发至辖内银监分局及银行业法人金融机构。
附件：防范和打击宣传教育活动主要参照内容
中国银监会办公厅
二○一二年六月十九日
附件：
防范和打击宣传教育活动主要参照内容
一、的特征
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
二、的主要表现形式
活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：
（一）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义。 （二）以发行或变相发行股票、债券、、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行。
（三）通过认领股份、入股分红进行。
（四）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行。
（五）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行。
（六）利用民间“会”、“社”等组织或者进行。
（七）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行。
（八）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行。
（九）以签订商品经销合同等形式进行。
（十）利用传销或秘密串联的形式。
（十一）利用互联网设立投资基金的形式进行。
（十二）利用“电子黄金投资”形式进行。
三、的常见手段
（一）承诺高额回报
不法分子为吸引众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，者在集资初期，往往按xrk
时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。
（二）编造虚假项目
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不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。
（三）以虚假宣传造势
不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用
服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。
（四）利用亲情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
四、防范和打击宣传教育标语口号
（一）远离，拒绝高利诱惑
（二）珍惜一生血汗，远离DRS
（三）天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱
（四）提高风险防范能力，自觉抵制
（五）抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道
（六）树立正确理财观念，警惕陷阱
（七）远离，建设美好生活
（八）防范，人人有责
（九）提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和广告陷阱，谨防上当受骗
（十）打击，共创社会和谐
（十一）打击，维护众利益
（十二）打击，维护金融稳定，共创和谐社会
（十三）参与，自己承担损失
（十四）不受法律保护，参与活动风险自担
（十五）警惕以私募股权投资等名义、提供所谓高额回报的陷阱
（十六）警惕借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行的活动
