一、判断题 (共10题，20.0分)
1、
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。（ ） A.对
B.错
标准答案 ：A
2、
反内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对
B.错
标准答案 ：B
3、
反内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
A.对
B.错
标准答案 ：A
4、
反检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
A.对
B.错
标准答案 ：A
5、
人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
A.对
B.错
标准答案 ：A
6、
金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
A.对
B.错
预绞丝
标准答案 ：B
7、
要求开立匿名账户不属于银行客户风险分类的参考指标。 A.手机支撑架对
B.错
标准答案 ：B
8、
金融机构应当向中国反监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。
A.对
B.错
标准答案 ：B
9、
根据《反法》的规定，金融机构应当配合反调查，如实提供有关文件和资料。
A.对
B.错
标准答案 ：A
10、
金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。
A.对
B.错
标准答案 ：A
二、单选题 (共10题，40.0分)
1、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反监测分析中心报告。
A.20万，5万
B.50万，10万
C.100万，20万
D.200万，30万
标准答案 ：B、
2、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反监测分析中心发现金融
机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。
A.3
B.5
C.7
D.10
标准答案 ：B
3、
《中华人民共和国反法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ ）
A.所有履行反义务的机构
B.只有银行机构
微小件精密加工C.只有证券机构
D.只有保险机构
标准答案 ：A
4、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ）
A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
B.金融机构内部调拨资金。
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
D.个体工商户50万元大额现金存取。
标准答案 ：D
5、
银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求机构补充。
A.汇款人工作单位电烤箱温度控制系统
B.汇款人住所
C.汇款行地址
D.汇款人身份证明文件
标准答案 ：B
6、
金融机构应当设立（）的反岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。
A.专职
B.兼职
d2x说明书C.专职、兼职均可
D.高级
标准答案 ：A
7、
金融机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后，认为不作为可疑交易报告的，应当记录（）。
A.分析排除的合理理由
B.报告具体内容
C.分析人员名字
D.审核意见
标准答案 ：A
8、
《反法》规定，履行反义务的机构及其工作人员依法提交 （ ），受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告
B.现金交易报告
C.财务报表
D.业务报告
标准答案 ：A
9、
选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ ）
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C.轮胎脱模剂保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
标准答案 ：D
10、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反监测分析中心报送大额交易报告。
