2020年第三期⾦融业反培训（银⾏业）终结考试答案判断题
1.接收汇⼊款的⾦融机构，应登记汇款⼈姓名或者名称、汇款⼈账号和汇款⼈住所三项信息，若汇款⼈住所不明确的，⾦融机构可登记资⾦汇出地名称。 对
2.《三反意见》由⼈民银⾏、税务总局、公安部牵头制定。
对
3.客户风险分类管理是⼀项系统性的⼯作，不需要评估计量体系的⽀持。 错
4.银⾏机构在进⾏联⽹核查或对相关个⼈居民⾝份证信息进⼀步核实时，发现客户以虚假居民⾝份证骗取开⽴银⾏账户或办理其他银⾏业务的，应拒绝为其办理业务，但⽆需向公安机关报案。
错
5.国务院有关⾦融监督管理机构审批新设⾦融机构或者⾦融机构增设分⽀机构时，应当请所在地⼈民银
⾏审查新机构反内部控制制度的⽅案，对于不符合本法规定的设⽴申请，不予批准。
错
6.⾦融机构可利⽤计算机系统等技术⼿段辅助完成客户风险评估的部分初评⼯作。
对
7.在接到⼈民银⾏的⾏政调查通知后，⾦融机构可先通知被调查客户，了解⼀些情况。
错
8.客户风险等级初评结果均应由初评⼈以外的其他⼈员进⾏复评确认，初评结果与复评结果不⼀致的，可由反合规管理部门决定最终评级结果。
对
9.反《执法检查事实认定书》应当包括被检查⼈的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。
对
10.客户风险评估的初评结果可欧负责初评的同⼀⼈进⾏复评确认，初评结果与复评结果不⼀致的，可由反合规管理部门决定最终评级结果。
错
11.反调查，是指中国⼈民银⾏各级分⽀机构针对涉嫌的可疑交易活动，依法向有关⾦融机构进⾏核实和查证的⾏政⾏为。 错
12.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，⾦融机构的分⽀机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖轰动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。 错
13.有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内⾦融机构提供客户⾝份信息及交易信息的，⾦融机构应当及时向对⽅提供客户⾝份及交易信息。
错
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14.客户风险分类有助于银⾏在成本投⼊不变的情况下提供风险控制效果。
对
15.营业机构在为客户办理业务的过程中，如⽆法判断客户⾝份证件的真实性，可以先为客户办理业务，经过进⼀步审核后，如发现客户⾝份证件为假，应及时对客户所办理的业务进⾏撤销，
错
16.按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，⾦融机构及其⼯作⼈员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前，通知资产的所有⼈、控制⼈或管理⼈。
错
17.FATF第四轮互评估包括合规性评估，⼜包括有效性评估，且以有效性为主，因⽽难度上较上⼀轮互评估更⼤。
对
18.从账户性质来看，经常项⽬账户属于个⼈外汇账户。
错
19.原则上，风险等级最⾼的客户的审核期限不得超过⼀年，低⼀等级客户的审核期限不得低于上⼀级客户审核期限时长的两倍，对于⾸次建⽴业务关系的客户，⽆论其风险等级⾼低，⾦融机构在初次确定其风险等级后的三年内⾄少应进⾏⼀次复核。错
20.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
对
单选题
1.对⾦融机构建⽴内控制度，以下说法正确的是
A、⾦融机构建⽴的反内部控制制度，必须符合内容的⼴泛性、对象的特定性、形式的
完整性、执⾏的强制性的特点。
集飞行器B、⾦融机构⽬前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制订报告涉嫌恐怖融资的可
疑交易制度。
C、有了《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》，⾦融机构可以不必制定⾃⼰的⼤
额交易和可疑交易制度，直接执⾏法规就⾏。
D、因为⾦融创新的需要，有时业务⼈员可以灵活操作，绕开反制度规定开展业务
正确答案：A
2.当收款⼈接受的汇⼊款⾦额达到单笔⼈民币（）或者外币等值（）以上时，⾦融机
构应通过核对或者查看⾃⼰留存的客户有效⾝份证件或者其他⾝份证明⽂件等合理途径核实收款⼈⾝份
A、10000元、5000美元
B、5000元、5000美元
C、5000元、1000美元
D、10000元、1000美元
正确答案：D
分火头3.按照《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？
A、⾦融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程
B、⾦融机构应当在系统第⼀时间预警异常交易后的5个⼯作⽇内提交可疑报告。
C、⾦融机构可⾃⾏确定对系统预警的交易系统进⾏初审、复核或审定各个环节的合理时
限。
D、⾦融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电⼦⽅式提交可疑交易报告，最
迟不超过5个⼯作⽇。
正确答案：B
4.《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》的施⾏时间是
A、2017年1⽉1⽇
B、2017年7⽉1⽇
C、2017年12⽉1⽇
D、2017年10⽉1⽇
正确答案：B
5.中国不是以下那个国际反组织的成员
A、欧亚反组织（EAG）
B、埃格蒙特集团（Egmont）
C、亚太反组织（APG）
D、⾦融⾏动特别⼯作组（FATF）
正确答案：B
6.重点可疑交易报告的分析思路，应以客户⾝份的（）为基础
A、有效识别
氮化铬铁B、识别
C、持续识别
D、重新识别
正确答案：A
7.风险不包含以下哪项因素
A、国家反缺陷
B、威胁
C、⾏业反缺陷
D、国际反监管
正确答案：D
8.《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》规定，⾦融机构应当在⼤额交易发⽣后的（）个⼯
作⽇内，通过其总部或者由总部指定的⼀个机构，及时以电⼦⽅式向中国反监测分析中⼼报送⼤额交易报告。
A、7
B、3
C、10
D、5
正确答案：D
9.客户⾝份资料⾃业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后⾄少保存（）年。
A、3
B、10
C、7
D、5
正确答案：D
10.有关部门可以通过（）途径提出请求，要求境内⾦融机构冻结相关资产、提供客户⾝份信息及交易信息。
A、会商
B、协商
C、外交
D、协助
正确答案：C
11. 银⾏在办理汇⼊汇款业务时，如发现汇款⼈姓名或者名称、汇款⼈账号和（）缺失的，应要求机构补充。
A．汇款⼈住所
B．汇款⼈⾝份证明⽂件
C．汇款⼈⼯作单位
D．汇款⾏地址
正确答案：A
12.商业银⾏为客户提供哪种服务时，应当识别客户⾝份，核对客户的有效⾝份证件，登记客户⾝份基本信息，留存有效⾝份证件或其他⾝份证明⽂件的复印件或影印件。
A、张三转账18万元到李四账户
B、提取现⾦6万元
C、将3000美元现钞结汇汇⼊客户的⼈民币账户
D、为⾮本⾏客户兑换1050美元现钞
正确答案：D
13.可疑交易赠别的步骤包括
A、以上均包括
B、识别异常交易
C、判断涉罪类型
D、分析可疑交易
正确答案：A
14.论坛互动的主要⽬的是
A、监管部门发布信息
B、两者都可以发布⾮正式信息哺乳睡衣
C、从业机构发布信息
正确答案：B
15.制定反战略要以（）为导向
A、国际标准
B、实际问题
C、法律规范
D、风险评估
正确答案：D
16．2019年2⽉21⽇，（）全会审议通过了中国第四轮反和反恐怖融资互评估报告，会议充分认可近年中国反和反恐怖融资⼯作取得的积极进展，认为中国反和反恐怖融资体系具备良好基础，同时存在⼀些问题需要改进。
A、欧亚反和反恐怖融资组织（EAG）
B、亚太反组织（APG）
/api/v3/search?p=1&t=all&q=
C、⾦融⾏动特别⼯作组（FATF）
D、国际货币基⾦组织（IMF）
正确答案：C
17.利⽤电话、⽹络、ATM等⾃助机具及其他⽅式为客户提供⾮⾯对⾯的服务时，⾦融机构应实⾏严格的（）措施，采取相应的技术保障⼿段，识别客户⾝份。
A、⾝份认证
B、实地调查
C、资料保存
D、客户回访
正确答案：A
18.中国⼈民银⾏设⽴中国反监测分析中⼼负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告
A、交易记录保存
B、客户⾝份识别
C、⼤额交易
D、可疑交易
正确答案：D
19.按照《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？
A、⾦融机构⽆需对本机构建⽴的交易监测标准有效性负责
B、如发⽣突发情况或者应当关注的情况的，⾦融机构应当及时评估和完善交易监测标准。
C、⾦融机构应当定期对交易监测标准进⾏评估，并根据评估结果完善交易监测标准。
D、交易监测标准包括并不限于客户的⾝份、⾏为、交易的资⾦来源、⾦额、频率、流向、性质等存在异常的情形。
正确答案：A
20. 按照《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）A．⾦融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电⼦⽅式提交可疑交易报告，最迟不超过5个⼯作⽇。
B．⾦融机构可⾃⾏确定对系统预警的交易系统进⾏初审、复核或审定各个环节的合理时限。C．⾦融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程
D．⾦融机构应当在系统第⼀时间预警异常交易后的5个⼯作⽇内提交可疑报告。
正确答案：D
多选题
