一种快赎交易方法、装置及系统

本申请涉及金融技术领域，更具体地说，涉及一种快赎交易方法、装置 及系统。

在银行系统中，出于安全生产以及通讯原则的考虑，银行主机不允许主 动访问外部系统。而开放式基金代销系统为了实现基金快速赎回(简称快赎)， 需要与第三方基金公司(TA，Transfer Agent)进行通信，并针对TA的反馈进 行不同的逻辑处理。但是，在现有框架下，主机直接发起对外系统的交易请 求是不被允许的，同时主机也不允许直接与本银行系统之外的系统连接，因 而无法实现基金的快速赎回。

有鉴于此，本申请提供了一种快赎交易方法、装置及系统，用于解决现 有技术无法实现基金的快速赎回的问题。

为了实现上述目的，现提出的方案如下：

一种快赎交易方法，包括：

接收客户端发送的基金快赎申请报文，所述基金快赎申请报文包括客户 信息及快赎基金信息；

将所述基金快赎申请报文组装成主机可识别的格式的报文，并将组装后 的基金快赎申请报文发往主机；

接收主机反馈的成功应答报文，所述成功应答报文包括快赎申请业务跟 踪单号、第三方基金系统代号、用户在第三方基金系统中的账户信息和所述 快赎基金信息；

将所述成功应答报文组装成与所述第三方基金系统代号对应的第三方基 金系统可识别的格式的报文，将组装后的成功应答报文发往对应代号的第三 方基金系统；

响应所述第三方基金系统反馈的确认成功信息，向主机发送快赎放款申 请报文，所述快赎放款申请报文包括所述客户信息及所述快赎申请业务跟踪 单号；

接收主机反馈的放款处理结果，并将所述放款处理结果发往客户端。

优选地，在所述将组装后的基金快赎申请报文发往主机之后，还包括：

接收主机反馈的错误应答报文，所述错误应答报文包括错误码、错误原 因；

将所述错误应答报文发往客户端。

优选地，在所述将组装后的成功应答报文发往第三方基金系统之后，还 包括：

响应第三方基金系统反馈的确认失败信息，向所述客户端反馈基金快赎 申请拒绝信息。

优选地，所述接收主机反馈的放款处理结果，并将所述放款处理结果发 往客户端，包括：

接收主机反馈的快赎放款申请报文校验失败提示，向所述客户端反馈该 失败提示；

或者，

接收主机反馈的快赎放款申请报文校验成功提示，向所述客户端反馈该 成功提示。

一种快赎交易装置，包括：

第一接收单元，用于接收客户端发送的基金快赎申请报文，所述基金快 赎申请报文包括客户信息及快赎基金信息；

第一转发单元，用于将所述基金快赎申请报文组装成主机可识别的格式 的报文，并将组装后的基金快赎申请报文发往主机；

第二接收单元，用于接收主机反馈的成功应答报文，所述成功应答报文 包括快赎申请业务跟踪单号、第三方基金系统代号、用户在第三方基金系统 中的账户信息和所述快赎基金信息；

第二转发单元，用于将所述成功应答报文组装成与所述第三方基金系统 代号对应的第三方基金系统可识别的格式的报文，将组装后的成功应答报文 发往对应代号的第三方基金系统；

第一响应单元，用于响应所述第三方基金系统反馈的确认成功信息，向 主机发送快赎放款申请报文，所述快赎放款申请报文包括所述客户信息及所 述快赎申请业务跟踪单号；

第三接收单元，用于接收主机反馈的放款处理结果；

第三转发单元，用于将所述放款处理结果发往客户端。

优选地，还包括：

第四接收单元，用于接收主机反馈的错误应答报文，所述错误应答报文 包括错误码、错误原因；

第四转发单元，用于将所述错误应答报文发往客户端。

优选地，还包括：

第二响应单元，用于响应第三方基金系统反馈的确认失败信息，向所述 客户端反馈基金快赎申请拒绝信息。

优选地，

所述第三接收单元包括：

失败提示接收单元，用于接收主机反馈的快赎放款申请报文校验失败提 示；

成功提示接收单元，用于接收主机反馈的快赎放款申请报文校验成功提 示；

所述第三转发单元包括：

失败提示转发单元，用于向所述客户端反馈所述失败提示；

成功提示转发单元，用于向所述客户端反馈所述成功提示。

一种快赎交易系统，包括上述所述的快赎交易装置、客户端、主机及第 三方基金系统，其中：

所述客户端用于发送基金快赎申请报文，以及接收快赎交易装置反馈的 放款处理结果，所述基金快赎申请报文包括客户信息及快赎基金信息；

所述快赎交易装置用于接收客户端发送的基金快赎申请报文，将所述基 金快赎申请报文组装成主机可识别的格式的报文，并将组装后的基金快赎申 请报文发往主机，接收主机反馈的成功应答报文，所述成功应答报文包括快 赎申请业务跟踪单号、第三方基金系统代号、用户在第三方基金系统中的账 户信息和所述快赎基金信息，将所述成功应答报文组装成与所述第三方基金 系统代号对应的第三方基金系统可识别的格式的报文，将组装后的成功应答 报文发往对应代号的第三方基金系统，响应所述第三方基金系统反馈的确认 成功信息，向主机发送快赎放款申请报文，所述快赎放款申请报文包括所述 客户信息及所述快赎申请业务跟踪单号，接收主机反馈的放款处理结果，并 将所述放款处理结果发往客户端；

所述主机用于对快赎交易装置发送的基金快赎申请报文进行正确性校 验，校验通过后发送成功应答报文至快赎交易装置，以及对快赎交易装置发 送的快赎放款申请报文进行合法性校验，并反馈放款处理结果至快赎交易装 置；

所述第三方基金系统用于接收快赎交易装置发送的组装后的成功应答报 文，并对所述组装后的成功应答报文进行合法性校验，校验通过后反馈确认 成功信息。

从上述的技术方案可以看出，本申请实施例提供的快赎交易方法，通过 对客户端发送的基金快赎申请报文进行重组，组装成主机可识别的报文格式， 并转发给主机，然后接收主机反馈的成功应答报文，将该报文组装成第三方 基金系统可识别的格式的报文，并发给第三方基金系统，响应其反馈的确认 成功信息，并向主机发送快赎放款申请报文，最后接收主机反馈的放款处理 结果，转发给客户端。本申请的方法，并不涉及主机与第三方基金系统之间 的直接通信连接，而是对二者发起的报文进行格式转换以及逻辑处理，最终 实现了基金快速交易的处理。

为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实 施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面 描述中的附图仅仅是本申请的实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不 付出创造性劳动的前提下，还可以根据提供的附图获得其他的附图。

图1为本申请实施例公开的一种快赎交易方法流程图；

图2为本申请实施例公开的一种快赎交易装置结构示意图；

图3为本申请实施例公开的一种快赎交易系统结构示意图。

下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行 清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分实施例，而 不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做 出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。

参见图1，图1为本申请实施例公开的一种快赎交易方法流程图。

如图1所示，该方法包括：

步骤S100、接收客户端发送的基金快赎申请报文；

具体地，所述基金快赎申请报文包括客户信息及快赎基金信息。快赎基 金信息记录了快赎基金代码以及份额。

步骤S110、将所述基金快赎申请报文组装成主机可识别的格式的报文， 并将组装后的基金快赎申请报文发往主机；

具体地，由于客户端发送的报文格式可能与主机所识别的报文格式不同， 因此需要对基金快赎申请报文进行格式转换，然后进行报文的转发。

步骤S120、接收主机反馈的成功应答报文；

具体地，主机对基金快赎申请报文中的信息进行校验，校验通过后会反 馈成功应答报文。所述成功应答报文包括快赎申请业务跟踪单号、第三方基 金系统代号、用户在第三方基金系统中的账户信息和快赎基金信息。其中， 快赎申请业务跟踪单号用于记录该笔快赎申请业务；第三方基金系统代号用 于表明该笔快赎申请业务是与哪个第三方基金系统交易的；用户在第三方基 金系统中的账户信息用于供后续第三方基金系统进行账户查询；快赎基金信 息用于供第三方基金系统确定该账户下是否存在足够的快赎基金。

步骤S130、对所述成功应答报文进行格式转换，并转发给第三方基金系 统；

具体地，本步骤中将所述成功应答报文组装成与所述第三方基金系统代 号对应的第三方基金系统可识别的格式的报文，将组装后的成功应答报文发 往对应代号的第三方基金系统。

步骤S140、响应所述第三方基金系统反馈的确认成功信息，向主机发送 快赎放款申请报文；

其中，所述快赎放款申请报文包括所述客户信息及所述快赎申请业务跟 踪单号。快赎放款申请报文中的信息用于供主机核对该快赎申请业务跟踪单 号与客户信息是否一致，从而确定是否进行放款。

具体地，第三方基金系统对接收的成功应答报文进行校验，确定账户信 息有效，且该账户下有的快赎基金满足客户所要申请的快赎基金之后，会发 送确认成功信息。

步骤S150、接收主机反馈的放款处理结果，并将所述放款处理结果发往 客户端。

具体地，放款结果包括放款成功和放款失败，无论哪种结果都可以发给 客户端，以通知客户。

本申请实施例提供的快赎交易方法，通过对客户端发送的基金快赎申请 报文进行重组，组装成主机可识别的报文格式，并转发给主机，然后接收主 机反馈的成功应答报文，将该报文组装成第三方基金系统可识别的格式的报 文，并发给第三方基金系统，响应其反馈的确认成功信息，并向主机发送快 赎放款申请报文，最后接收主机反馈的放款处理结果，转发给客户端。本申 请的方法，并不涉及主机与第三方基金系统之间的直接通信连接，而是对二 者发起的报文进行格式转换以及逻辑处理，最终实现了基金快速交易的处理。

可选的，在上述步骤S110之后，该方法还可以包括：

接收主机反馈的错误应答报文，所述错误应答报文包括错误码、错误原 因；

将所述错误应答报文发往客户端。

具体地，主机对基金快赎申请报文进行校验，若发现客户信息非法，或 者其申请的快赎基金超额时，会反馈错误应答报文，以告知给客户端的客户。

进一步，在上述骤S130之后，该方法还可以包括：

响应第三方基金系统反馈的确认失败信息，向所述客户端反馈基金快赎 申请拒绝信息。

具体地，第三方基金系统对接收到的成功应答报文进行校验，确认其包 含的账户信息是否存在于本系统中，同时确认申请的快赎基金是否超过该账 户下的总基金数目。在发现任意一个条件不满足时，均会反馈确认失败信息。 此时，需要向客户端反馈拒绝信息，以告知当前基金快赎申请被拒绝。同时， 可以将拒绝理由告知客户。

进一步需要说明的是，上述步骤S150具体可以为：

接收主机反馈的快赎放款申请报文校验失败提示，并向客户端反馈该失 败提示；

或者，接收主机反馈的快赎放款申请报文校验成功提示，向所述客户端 反馈该成功提示。

也即，主机对快赎放款申请报文中的快赎申请业务跟踪单号及客户信息 进行一致性核对，发现二者匹配成功后会反馈校验成功提示，相反，会反馈 校验失败提示。

下面对本申请实施例提供的快赎交易装置进行描述，下文描述的快赎交 易装置与上文描述的快赎交易方法可相互对应参照。

参见图2，图2为本申请实施例公开的一种快赎交易装置结构示意图。

如图2所示，该快赎交易装置2包括：

第一接收单元21，用于接收客户端发送的基金快赎申请报文，所述基金 快赎申请报文包括客户信息及快赎基金信息；

第一转发单元22，用于将所述基金快赎申请报文组装成主机可识别的格 式的报文，并将组装后的基金快赎申请报文发往主机；

第二接收单元23，用于接收主机反馈的成功应答报文，所述成功应答报 文包括快赎申请业务跟踪单号、第三方基金系统代号、用户在第三方基金系 统中的账户信息和所述快赎基金信息；

第二转发单元24，用于将所述成功应答报文组装成与所述第三方基金系 统代号对应的第三方基金系统可识别的格式的报文，将组装后的成功应答报 文发往对应代号的第三方基金系统；

第一响应单元25，用于响应所述第三方基金系统反馈的确认成功信息， 向主机发送快赎放款申请报文，所述快赎放款申请报文包括所述客户信息及 所述快赎申请业务跟踪单号；

第三接收单元26，用于接收主机反馈的放款处理结果；

第三转发单元27，用于将所述放款处理结果发往客户端。

可选的，上述装置还可以包括：

第四接收单元，用于接收主机反馈的错误应答报文，所述错误应答报文 包括错误码、错误原因；

第四转发单元，用于将所述错误应答报文发往客户端。

可选的，上述装置还可以包括：

第二响应单元，用于响应第三方基金系统反馈的确认失败信息，向所述 客户端反馈基金快赎申请拒绝信息。

可选的，上述第三接收单元可以包括：

失败提示接收单元，用于接收主机反馈的快赎放款申请报文校验失败提 示；

成功提示接收单元，用于接收主机反馈的快赎放款申请报文校验成功提 示；

所述第三转发单元包括：

失败提示转发单元，用于向所述客户端反馈所述失败提示；

成功提示转发单元，用于向所述客户端反馈所述成功提示。

本申请实施例提供的快赎交易装置，通过对客户端发送的基金快赎申请 报文进行重组，组装成主机可识别的报文格式，并转发给主机，然后接收主 机反馈的成功应答报文，将该报文组装成第三方基金系统可识别的格式的报 文，并发给第三方基金系统，响应其反馈的确认成功信息，并向主机发送快 赎放款申请报文，最后接收主机反馈的放款处理结果，转发给客户端。本申 请提供的快赎交易装置建立起客户端、主机、第三方基金系统之间的通信连 接，并不需要主机与第三方基金系统之间的直接通信连接，而是对二者发起 的报文进行格式转换以及逻辑处理，最终实现了基金快速交易的处理。

本申请还提供了一种快赎交易系统。

如图3所示，该系统包括上述所述的快赎交易装置2、客户端3、主机4及 第三方基金系统5。其中，

所述客户端用于发送基金快赎申请报文，以及接收快赎交易装置反馈的 放款处理结果，所述基金快赎申请报文包括客户信息及快赎基金信息；

所述快赎交易装置用于接收客户端发送的基金快赎申请报文，将所述基 金快赎申请报文组装成主机可识别的格式的报文，并将组装后的基金快赎申 请报文发往主机，接收主机反馈的成功应答报文，所述成功应答报文包括快 赎申请业务跟踪单号、第三方基金系统代号、用户在第三方基金系统中的账 户信息和所述快赎基金信息，将所述成功应答报文组装成与所述第三方基金 系统代号对应的第三方基金系统可识别的格式的报文，将组装后的成功应答 报文发往对应代号的第三方基金系统，响应所述第三方基金系统反馈的确认 成功信息，向主机发送快赎放款申请报文，所述快赎放款申请报文包括所述 客户信息及所述快赎申请业务跟踪单号，接收主机反馈的放款处理结果，并 将所述放款处理结果发往客户端；

所述主机用于对快赎交易装置发送的基金快赎申请报文进行正确性校 验，校验通过后发送成功应答报文至快赎交易装置，以及对快赎交易装置发 送的快赎放款申请报文进行合法性校验，并反馈放款处理结果至快赎交易装 置；

所述第三方基金系统用于接收快赎交易装置发送的组装后的成功应答报 文，并对所述组装后的成功应答报文进行合法性校验，校验通过后反馈确认 成功信息。

最后，还需要说明的是，在本文中，诸如第一和第二等之类的关系术语 仅仅用来将一个实体或者操作与另一个实体或操作区分开来，而不一定要求 或者暗示这些实体或操作之间存在任何这种实际的关系或者顺序。而且，术 语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而 使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包括那些要素，而且 还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或 者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……” 限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、物品或者设备中还存 在另外的相同要素。

本说明书中各个实施例采用递进的方式描述，每个实施例重点说明的都 是与其他实施例的不同之处，各个实施例之间相同相似部分互相参见即可。

对所公开的实施例的上述说明，使本领域专业技术人员能够实现或使用 本申请。对这些实施例的多种修改对本领域的专业技术人员来说将是显而易 见的，本文中所定义的一般原理可以在不脱离本申请的精神或范围的情况下， 在其它实施例中实现。因此，本申请将不会被限制于本文所示的这些实施例， 而是要符合与本文所公开的原理和新颖特点相一致的最宽的范围。