一种基金业务数据交换模拟测试方法及系统

本发明涉及数据交换测试的技术领域，尤其涉及一种基金业务数据交换模拟测试方法、装置及可读存储介质。

银行作为基金代销商，往往需要与基金公司或其他机构进行交易文件的确认，在交易文件的确认测试环节，需要银行与合作机构进行配合，而基金管理公司配合测试需要商务和合作机构协调测试周期、测试场景；涉及多家机构同时测试业务时，协调沟通成本大，测试周期长；而人工根据交易申请文件和开放式基金业务数据交换协议制作确认文件更会浪费人力。

所以本申请针对以上技术问题，申请人开发出了一种模拟测试工具，可以不需要联系合作机构进行数据交互，仅依靠模拟测试工具就可以进行交易确认文件的模拟测试，同时通过对模拟误差进行调节，其可以真实用于交易文件的确认。本申请通过模拟的方法生成了交易确认文件，不需与交易对手协调沟通，节省沟通协调成本，由于对准确性要求不高，满足了测试需要，通过对误差参数的配置，其也可以真实用于交易文件的确认。

为解决现有状况的不足，本发明针对以上背景技术的缺陷，本发明提出了一种基金业务数据交换模拟测试方法、装置及可读存储介质。

具体的，本申请第一方面提出了一种基金业务数据交换测试模拟方法，其特征在于，包括：

S1、获取基金第一行情信息，其中第一行情信息包括基金日期、基金单位净值、基金状态；

S2、基于第一行情信息与第一数据协议配置信息生成第一行情文件，其中第一数据协议配置信息包括数据协议版本号、文件字段长度、字段排序序号、浮点长度；

S3、获取基金交易的第一申请文件，获取交易确认所需的第一申请信息，其中第一申请信息包括交易金额、交易份额、业务类型、基金信息；

S4、基于第一申请信息与第一行情文件生成模拟交易确认文件。

进一步的，将第一行情文件和\或模拟交易确认文件进行存储。

进一步的，所述第一行情文件可以编辑，所述模拟交易确认文件可以更新。

进一步的，其中S2还包括：

S21、获取第一行情时间，基于第一行情时间查询并获取第一行情信息；

S22、基于第一行情信息，按照第一数据配置规则生成第一行情文件，其中第一数据配置规则包括第一映射规则、信息头格式规则、信息体格式规则、信息尾格式规则。

进一步的，所述S4还包括：

S41、基于第一匹配规则获取第一申请文件的第二申请信息，所述第一匹配规则包括字段匹配；

S42、基于第一运算规则计算第一申请信息与第一行情文件的对应信息，获得第一交易确认信息，其中第一运算规则包括计算基金确认份额、基金赎回金额的规则；S43、基于第一交易确认信息与第一数据协议配置信息生成模拟交易确认文件。

进一步的，将模拟交易确认文件与真实交易确认文件进行比较，获得模拟误差。

本申请第二方面提出了一种基金业务数据交换测试模拟装置，其特征在于，包括：

第一获取模块，用于获取基金第一行情信息，其中第一行情信息包括基金日期、基金单位净值、基金状态；

行情文件生成模块，用于基于第一行情信息与第一数据协议配置信息生成第一行情文件，其中第一数据协议配置信息包括数据协议版本号、文件字段长度、字段排序序号、浮点长度；

第二获取模块，用于获取基金交易的第一申请文件，获取交易确认所需的第一申请信息，其中第一申请信息包括交易金额、交易份额、业务类型、基金信息；

确认文件生成模块，用于基于第一申请信息与第一行情文件生成模拟交易确认文件。

本申请第三方面提出了一种电子设备，其特征在于，包括：处理器，以及与所述处理器通信连接的存储器；

所述存储器存储计算机执行指令；

所述处理器执行所述存储器存储的计算机执行指令，以实现上述基金业务数据交换测试模拟方法。

本申请第四方面提出了一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质中存储有计算机执行指令，所述计算机执行指令被处理器执行时用于实现上述基金业务数据交换测试模拟方法。

本申请第五方面提出了一种计算机程序产品，其特征在于，包括计算机程序，该计算机程序被处理器执行上述基金业务数据交换测试模拟方法。

本发明的有益效果为：可以不需要联系合作机构进行数据交互，仅依靠模拟测试工具就可以进行交易确认文件的模拟测试，同时通过对模拟误差进行调节，其可以真实用于交易文件的确认。本申请通过模拟的方法生成了交易确认文件，不需与交易对手协调沟通，节省沟通协调成本，由于对准确性要求不高，满足了测试需要，通过对误差参数的配置，其也可以真实用于交易文件的确认。

图1为本发明的基金业务数据交换测试模拟方法的流程示意图。

图2为本发明的基金业务数据交换测试模拟装置的结构框图。

图3为本发明的实施例提供的电子设备的结构示意图。

为了更清楚的理解本发明的内容，将结合附图和实施例详细说明。

但是应该理解，这些描述只是示例性的，而并非要限制本发明的范围。此外，在以下说明中，省略了对公知结构和技术的描述，以避免不必要地混淆本发明的概念。在此使用的术语仅仅是为了描述具体实施例，而并非意在限制本发明。这里使用的词语“一”、“一个(种)”和“该”等也应包括“多个”、“多种”的意思，除非上下文另外明确指出。此外，在此使用的术语“包括”、“包含”等表明了所述特征、步骤、操作和/或部件的存在，但是并不排除存在或添加一个或多个其他特征、步骤、操作或部件。

在此使用的所有术语(包括技术和科学术语)具有本领域技术人员通常所理解的含义，除非另外定义。应注意，这里使用的术语应解释为具有与本说明书的上下文相一致的含义，而不应以理想化或过于刻板的方式来解释。本发明是已有专利技术的改进，所以对于本申请未描述的部分以现有技术来实现。

具体的，本申请第一方面提出了一种基金业务数据交换测试模拟方法，其特征在于，包括：

S1、获取基金第一行情信息，其中第一行情信息包括基金日期、基金单位净值、基金状态；

具体的，本申请可以测试过程中可以选择行情文件生成的时间范围，如对准确性要求不高，则可以选取最近几个交易日的基金交易行情即可，如果测试对于准确性要求很高，则选择最近的交易日的基金行情，并且尽可能保留多的有效数字位数，设置完基金交易日的时间范围后，查询数据库中对应基金产品最新的行情净值数据，将动态需要模拟的字段(例如：基金状态、基金单位净值、基金净值日期等)返回给前端页面；

用户可以对这些字段进行修改，也可以对该基金新增产品行情数据，编辑完成后将数据保存到数据库中，除动态需要模拟的字段，其他字段可以设置为默认值；

获得第一行情信息的方法还包括通过链接地址连接数据提供端的数据库，获取所述数据库获取数据信息。

在本实施例中，数据接收端可以通过预先获取的连接地址连接数据提供端的数据平台，获取数据平台中的数据库信息，以供所述提供端从所述数据库信息中确定待迁移数据库。

这里，数据平台可以是一个应用程序，也可以是一个网站，甚至还可以是一个文件等等，其可以用于进行数据的输入、输出、处理、存储、查询、检索、分析等中的一项或多项操作。例如，网络数据平台“万方数据知识服务平台”，“专利信息服务平台”，“××公司内部数据管理平台”等等。一个数据平台可以包括一个数据库，也可以包括多个数据库。当数据平台是一个文件时，其可以存储于一台电子设备或多台电子设备形成的电子设备集中，当数据平台是应用程序或网站时，其可以具有为其提供支持的后台服务器。数据平台可以通过其所在的电子设备中的访问路径进行访问，也可以通过其他电子设备远程访问，此时，其他电子设备可以通过有线连接方式或者无线连接方式从上述后台服务器或数据平台所在的电子设备访问数据平台。上述无线连接方式包括但不限于3G/4G连接、WiFi连接、蓝牙连接、WiMAX连接、Zigbee连接、UWB(ultra wideband)连接、以及其他现在已知或将来开发的无线连接方式。上述后台服务器或数据平台所在的电子设备可以作为本实施例的数据提供端。

当远程访问数据平台时，数据接收端可以通过一个连接地址连接到上述数据提供端。该连接地址可以包括数据平台的访问路径。该连接地址例如可以是域名、上述数据提供端接入网络的IP(Internet Protocol,网络之间互连的协议)地址，当上述数据提供端拥有一个IP地址且同时可以提供多项服务时，每项服务可以通过端口号进行区分，则上述连接地址还可以是IP地址+端口号，此处的端口号为数据提供端中数据平台所提供的服务对应的端口号。

数据接收端可以预先从数据提供端获取其数据平台的连接地址，也可以接收用户输入的连接地址，并向网关发出包含该连接地址的连接请求，通过网关对该连接请求的解析连接到数据提供端的数据平台。

数据接收端与数据提供端的数据平台建立连接后，可以从该数据平台获取数据平台中的数据库信息，例如读取数据平台中的数据库信息列表，或者根据数据库的预定字段检测数据平台中的数据库信息。

在本实施例的一些可选实现方式中，数据平台可以设置不同的访问权限，以对用户的访问权限进行限定。

S2、基于第一行情信息与第一数据协议配置信息生成第一行情文件，其中第一数据协议配置信息包括数据协议版本号、文件字段长度、字段排序序号、浮点长度；

进一步的，其中S2还包括：

S21、获取第一行情时间，基于第一行情时间查询并获取第一行情信息；

S22、基于第一行情信息，按照第一数据配置规则生成第一行情文件，其中第一数据配置规则包括第一映射规则、信息头格式规则、信息体格式规则、信息尾格式规则。

具体的，行情信息储存于外部或自建的数据库中，本申请可以从最大的数据库中选出需要模拟确认交易所需的第一行情信息，具体的，根据需要模拟确认交易的基金数量、时间等多个角度可以对第一行情信息进行筛选，优选基于时间角度获取第一行情信息，如将数据库中录入模拟交易确认日的一周的行情信息，行情信息如基金日期、基金单位净值、基金状态等交易所需的行情信息。获得行情信息后，优选的，对数据交换协议进行配置，其中第一数据协议配置信息包括数据协议版本号、文件字段长度、字段排序序号、浮点长度，对于数据交换协议进行配置，首先配置数据交换协议的版本号，如中央数据交换协议ZD21和ZD22，数据交换协议在后续测试使用中可通过配置实现新的数据交换接口接入，其次在协议版本下配置各个文件的字段名、字段类型、字段长度、浮点长度、字段排序序号，用于在后续中对文件进行解析和生成。

在配置完数据交换协议与接口后，获得的第一行情信息，就可以根据第一数据协议配置信息生成第一行情文件，以满足交易确认信息格式的要求，具体的，整个数据交换协议规范包括索引文件和信息文件，索引文件由定义包含的信息文件列表工具自动生成。信息文件名格式为：OFD(固定格式)_TAcode_代销机构code(工具固定设置)_文件日期_文件编号.TXT。信息文件内容包含三个部分：信息头，信息体和信息尾，生成文件时采用按照第一数据配置规则生成第一行情文件，其中第一数据配置规则包括第一映射规则、信息头格式规则、信息体格式规则、信息尾格式规则。具体而言，数据交换协议配置中已经包括了对于行情文件信息头、信息体、信息尾的要求，信息头格式规则、信息体格式规则、信息尾格式规则都包含了行情文件生成所需的内容及格式，如信息头与信息体设置为文件字符串格式，信息头部分要求信息包括信息头标识、协议版本号、信息创建人、信息接收人、信息发送日期，信息体格式也设置为文件字符串，信息体部分要求信息包括汇总表号、文件类型代码、发送人、接收人、字段数据、字段名、记录数，信息尾也同理，基于信息体要求的内容信息及格式要求将获得的第一行情信息形成第一行情文件。

优选地，第一行情文件可以储存到服务器或数据库，用户可以下载或编辑。第一行情文件设置为为TXT格式。

进一步的，所述第一行情文件也可以通过接口调出进行编辑，所述模拟交易确认文件可以更新。所述模拟确认文件更新为基于最新的第一行情文件形成交易确认文件。最新的第一行情文件可以基于自动获取的最新的行情信息也可以基于用户输入的行情信息；用户也可以通过接口直接调用交易确认文件进行编辑，之后得到更新后的模拟交易确认文件。

S3、获取基金交易的第一申请文件，获取交易确认所需的第一申请信息，其中第一申请信息包括交易金额、交易份额、业务类型、基金信息；

具体的，第一申请文件来自于交易对方或者用户提交的交易申请，其中优选的，所述的交易申请文件原本为银行向基金管理公司的交易申请文件，在开发本模拟工具后，该交易申请文件不需要发送给基金公司，将交易申请文件发送给交易模拟测试工具。如选定第一申请文件(选定01、03、X1文件)，可一次上传多个第一申请文件文件，也可以上传多个基金公司所需的交易申请文件，具体的，通过上传的第一申请文件的文件名可以解析出接收方的TAcode，申请日期，交易日，根据交易申请日查询出下一个交易日，并且将所述下一交易日确定为交易确认日，交易确认日也是交易文件中的交易日期；从第一申请文件中获取每笔申请交易的交易金额、交易份额、业务类型、基金信息。

S4、基于第一申请信息与第一行情文件生成模拟交易确认文件。

进一步的，所述S4还包括：

S41、基于第一匹配规则获取第一申请文件的第二申请信息，所述第一匹配规则包括字段匹配；

S42、基于第一运算规则计算第一申请信息与第一行情文件的对应信息，获得第一交易确认信息，其中第一运算规则包括计算基金确认份额、基金赎回金额的规则；

S43、基于第一交易确认信息与第一数据协议配置信息生成模拟交易确认文件。

具体的，根据数据协议接口配置，对上传的申请文件中信息记录进行解析并按照所需生成的交易确认规则形成生成模拟交易确认文件，如获得的第一申请文件并不能直接用于交易确认，首先需要从申请文件中获取交易确认所需的信息，如交易所针对的基金份额、交易金额，可以根据字段名相同的规则提取出交易确认所需的第二申请信息，其次基于第一运算规则计算第一申请信息与第一行情文件的对应信息，获得第一交易确认信息，在交易确认中如交易总金额并不能直接得到交易确认信息，还需要根据交易费率等进行计算，可能现实中还需要根据交易的时间间隔及方向设置不同的费率，因此，第一运算规则包括了确认基金交易确认所需的各种计算规则，第一运算规则包括计算基金确认份额、基金赎回金额的规则；如在交易申请时，首先确定交易业务类型，如果基金交易是申购、认购基金，根据从行情文件中获取的基金净值可以用来计算基金确认份额；如果基金交易是赎回，则同样可以根据从行情文件中获取的基金净值可以用来计算基金赎回金额。而在交易中可能还需要考虑费率，因此，也可以在计算规则中对费率的计算设置规则，其他的字段可以根据自动化工具生成，如文件名、排序等可以根据日期或者交易相对方名称自动化生成。

在根据数据接口文件配置按照字段的排序和长度组装数据记录的过程中，长度不足的数字类的字段浮点左侧采用左补零，浮点后的右补零，其他字段均采用右补空格，双层循环读取多个申请文件和申请文件中的记录进行处理以满足交易确认文件的格式需要。

其中，模拟交易确认文件内容和行情文件格式相同，也由信息头格式等3个部分组成，处理方式同行情文件，可以根据第一数据协议配置信息生成模拟交易确认文件，由于前述对于第一行情文件的格式及生成规则已经有叙述，此处不再赘述。生成的模拟交易确认文件后用户可下载文件到本地。

进一步的，将第一行情文件和\或模拟交易确认文件进行存储，存储可以设置一定的有效期，方便对数据进行更新及配置。

进一步的，将模拟交易确认文件与真实交易确认文件进行比较，获得模拟误差。

具体的，由于本申请进行的是模拟交易确认测试，不需要对准确性有太高的要求，而如果需要对交易确认进行要求很高的精确性，则可以获得申请文件的最新的行情信息，基于最新的交易信息形成交易确认文件。获得模拟误差可以基于误差调整配置参数以使生成的模拟交易确认文件与真实交易确认文件的误差处于可接受的范围。如要求交易准确误差率不得超过0.1％，可以通过选择小数点的位数及行情的最精确信息生成模拟交易确认文件。

在本实施例的一些可选实现方式中，数据接收端在接收到数据提供端的行情信息时，还可以对数据迁移的迁移环境进行检查，如果迁移环境检查通过，确定数据迁移的时间分割点，执行数据库迁移，否则，不执行数据库迁移。这里的迁移环境既可以是数据接收端的迁移环境，也可以是数据提供端的迁移环境，还可以是数据接收端和数据提供端的相互配合的迁移环境。

在本实施例的一些可选实现方式中，也可以比较行情信息与外部数据库的数据确认行情文件的准确性与完整性，也可以在行情信息转移过程中建立中间表的方式核验数据转移的完整性与准确性。

本申请第二方面提出了一种基金业务数据交换测试模拟装置，其特征在于，包括：

第一获取模块，用于获取基金第一行情信息，其中第一行情信息包括基金日期、基金单位净值、基金状态；

行情文件生成模块，用于基于第一行情信息与第一数据协议配置信息生成第一行情文件，其中第一数据协议配置信息包括数据协议版本号、文件字段长度、字段排序序号、浮点长度；

第二获取模块，用于获取基金交易的第一申请文件，获取交易确认所需的第一申请信息，其中第一申请信息包括交易金额、交易份额、业务类型、基金信息；

确认文件生成模块，用于基于第一申请信息与第一行情文件生成模拟交易确认文件。

进一步的，所述装置还包括存储模块，用于将第一行情文件和\或模拟交易确认文件进行存储。

进一步的，所述装置还包括编辑模块，用于所述第一行情文件可以编辑，所述模拟交易确认文件可以更新。

进一步的，行情文件生成模块还用于：

S21、获取第一行情时间，基于第一行情时间查询并获取第一行情信息；

S22、基于第一行情信息，按照第一数据配置规则生成第一行情文件，其中第一数据配置规则包括第一映射规则、信息头格式规则、信息体格式规则、信息尾格式规则。

进一步的，确认文件生成模块还用于：

S41、基于第一匹配规则获取第一申请文件的第二申请信息，所述第一匹配规则包括字段匹配；

S42、基于第一运算规则计算第一申请信息与第一行情文件的对应信息，获得第一交易确认信息，其中第一运算规则包括计算基金确认份额、基金赎回金额的规则；S43、基于第一交易确认信息与第一数据协议配置信息生成模拟交易确认文件。

进一步的，所述装置还包括比较模块，用于将模拟交易确认文件与真实交易确认文件进行比较，获得模拟误差。

图3为本申请实施例提供的电子设备的结构示意图。如图3所示，该电子设备可以包括：收发器121、处理器122、存储器123。

处理器122执行存储器存储的计算机执行指令，使得处理器122执行上述实施例中的方案。处理器122可以是通用处理器，包括中央处理器CPU、网络处理器(networkprocessor，NP)等；还可以是数字信号处理器DSP、专用集成电路ASIC、现场可编程门阵列FPGA或者其他可编程逻辑器件、分立门或者晶体管逻辑器件、分立硬件组件。

存储器123通过系统总线与处理器122连接并完成相互间的通信，存储器123用于存储计算机程序指令。

收发器121可以用于获取基金第一行情信息、获取基金交易的第一申请文件、第一申请信息。

系统总线可以是外设部件互连标准(peripheral component interconnect，PCI)总线或扩展工业标准结构(extended industry standard architecture，EISA)总线等。系统总线可以分为地址总线、数据总线、控制总线等。为便于表示，图中仅用一条粗线表示，但并不表示仅有一根总线或一种类型的总线。收发器用于实现数据库访问装置与其他计算机(例如客户端、读写库和只读库)之间的通信。存储器可能包含随机存取存储器(randomaccess memory，RAM)，也可能还包括非易失性存储器(non-volatile memory)。

本申请实施例提供的电子设备，可以是上述实施例的终端设备。

本申请实施例还提供一种运行指令的芯片，该芯片用于执行上述实施例中上述基金业务数据交换测试模拟方法的技术方案。

本申请实施例还提供一种计算机可读存储介质，该计算机可读存储介质中存储有计算机指令，当该计算机指令在计算机上运行时，使得计算机执行上述实施例基金业务数据交换测试模拟方法的技术方案。

本申请实施例还提供一种计算机程序产品，该计算机程序产品包括计算机程序，其存储在计算机可读存储介质中，至少一个处理器可以从计算机可读存储介质读取计算机程序，至少一个处理器执行计算机程序时可实现上述实施例中上述基金业务数据交换测试模拟方法的技术方案。

本发明的有益效果为：可以不需要联系合作机构进行数据交互，仅依靠模拟测试工具就可以进行交易确认文件的模拟测试，同时通过对模拟误差进行调节，其可以真实用于交易文件的确认。本申请通过模拟的方法生成了交易确认文件，不需与交易对手协调沟通，节省沟通协调成本，由于对准确性要求不高，满足了测试需要，通过对误差参数的配置，其也可以真实用于交易文件的确认。采用上面轻量级模拟工具，可以模拟下游多家基金公司进行交互生成行情以及确认文件，整体测试流程协调沟通链路轻便更多，且比人工制作文件耗时短，效率更高，且不容易出错。

本领域技术人员在考虑说明书及实践这里公开的发明后，将容易想到本申请的其它实施方案。本申请旨在涵盖本申请的任何变型、用途或者适应性变化，这些变型、用途或者适应性变化遵循本申请的一般性原理并包括本申请未公开的本技术领域中的公知常识或惯用技术手段。说明书和实施例仅被视为示例性的，本申请的真正范围和精神由下面的权利要求书指出。

应当理解的是，本申请并不局限于上面已经描述并在附图中示出的精确结构，并且可以在不脱离其范围进行各种修改和改变。本申请的范围仅由所附的权利要求书来限制。

本领域技术人员可以进一步意识到，结合本文的实施例的算法步骤，能够以电子硬件、计算机软件或二者结合的方式实现，且这些功能究竟以硬件还是软件的方式执行，取决于技术方案的特定应用和设计约束条件，本领域技术人员可以对每个特定的应用使用不同方法实现所描述的功能，但是这种实现不应认为超出本发明的范围。

尽管已描述了本发明的优选实施例，但本领域内的技术人员一旦得知了基本创造性概念，则可对这些实施例做出另外的变更和修改。所以，所附权利要求意欲解释为包括优选实施例以及落入本发明范围的所有变更和修改。

以上所述仅为本发明较佳的具体实施方式，但本发明的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，可轻易想到的变化或替换等都应涵盖在本发明的保护范围之内。因此，本发明的保护范围应该以权利要求书的保护范围为准。