第一章 总则
第二章 部门职责
第三章 检查内容
第四章 检查组织
第五章 检查实施
第六章 结果运用
第七章 激励约束
第八章 附则
总则
第一条 目的和意义
为充分发挥“远程监控系统”作用，强化对网点员工违规操作及异常行为的震慑力,防范案件风险发生，依据总行《关于印发〈银行渠道与运营督导检查管理办法（2020年版）〉的通知》、《关于充分利用远程监控系统加强营业场所等部位内控监督的通知》等文件制度要求，结合省分行业务实际，特制定《银行省分行渠道与运营业务监控检查实施细则》（以下简称《实施细则》）。
第二条 相关定义
渠道与运营业务监控检查（以下简称监控检查）是指监控检查人员，在远程报警监控中心，利用“远程监控系统”,对我行网点员工业务操作合规性、内控制度及风险防控措施执行情况等进行的非现场检查监督工作。
第三条 基本原则
（一）结果导向原则。以不发生风险、案件为目的，总结、研究有效的监控检查手段和方法，揭示、控制、化解风险隐患。自熟粉丝机
（二）信息共享原则。多维度总结、分析、提炼监控检查成果，统一信息成果披露基本规 范，发布全辖或相关机构，为业务管理提供服务支持。
（三）协同检查原则。部门间联动配合，协同完成相关疑点信息核查、问题定性、问题整改等工作。 （四）快速响应原则。对风险保持高度敏感性，及时揭示、发布风险信息，迅速核实、反馈疑点信息，快速处置、化解风险隐患。
（五）突出重点原则。统筹安排检查计划，对检查内容进行抽查、抽样检查，重点关注内外部通报揭示的案件、重大违规事件、上级行提示的重大疑点信息，强化风险性问题揭示。
第四条 适用范围
本《实施细则》适用范围为省分行、各市分行实施与本《实施细则》所规定的监控检查工作有关的机构。
第一章部门职责
第五条 渠道与运营管理部门
（一）负责牵头组织监控检查工作，组织制定检查制度、内容及标准。
（二）负责所辖监控检查团队的组建和人员的日常管理。
（三）负责制定监控检查方案，组织开展检查，并就检查揭示问题发布检查情况通报或风险提示。
（四）负责及时将与其他业务部门有关的违规问题移交给业务部门。
第六条 业务部门
（一）负责提供业务制度支持保障。
（二）负责进一步核查涉及本条线的疑点信息，并按规定做好责任认定。
城市排水彩陶泥（三）负责组织完成本条线问题系统性整改。
第七条 相关部门
（一）人力资源部门负责根据远程监控检查需要，提供人力资源保障。
（二）内控合规部门负责对移送的违规违纪责任人进行责任追究。
（三）安全保卫部门负责合理安排监控资源，为监控检查提供支持和保障。
导线分流器第八条 被查机构
（一）负责对问题进行深入核查和排查，掌握全部事实后按规定时间要求如实反馈。
（二）外接头负责落实本机构问题整改。
（三）负责将监控检查发现问题及时录入风险管理档案，区分不同等级问题予以关注。
第二章检查内容
第九条 员工异常行为
网点人员对业务终端界面信息进行拍照的可疑行为。网点人员对业务终端界面信息进行抄写的可疑行为。网点人员疑似截屏操作后使用U盘进行备份的可疑行为。其他疑似窃取客
压花模具户信息（故意遮挡视频画面）的行为。营业期间工作人员有单独提款箱出防尾随互动联锁安全门的可疑行为。
第十条 柜员合规性操作
柜员未及时将大宗现金放入款箱或保险柜存放（清点和整理大宗现金除外）。未将现金、重空、印章、印鉴卡及有价单证等贵重物品锁入抽屉或保险柜保管。钥匙未随身携带，挂在抽屉或保险柜上，随意放置（含高柜后台）的违规行为。
第十一条 授权复核合规性操作
现场授权人员未审核或未认真审核相关业务资料、客户身份、系统交易信息、现金实物等内容即授权。需复核业务未换人复核。
第十二条 交接人员合规性操作
交接全过程未在视频监控录像下完成。款箱未在指定的交接区域办理交接。未执行两名柜员与两名解款员同时在视频监控录像下进行交接。营业终了未执行双人清点、碰库、锁箱。
第十三条 大堂人员合规性操作
大堂经理移动终端违规交给保安员或他人使用。大堂服务人员营业期间未在岗分流引导客户。大堂保安员有代行大堂经理职责或代客户办理业务的现象。
第十四条 自助设备作业人员合规性操作
