服务器、客户关系网络展示的方法及存储介质

本发明涉及通信技术领域，尤其涉及一种服务器、客户关系网络展示的方法及计 算机可读存储介质。

目前，关于贷款客户的风险分析方案中，一般是通过设计风控规则，对客户进行层 层校验，最终根据客户对于风控规则的匹配程度，得出不同的风控策略。这种方式停留在对 单个客户的各项指标的校验，无法直观、整体分析客户与其他客户的关联影响，不利于风控 分析风险。

本发明的目的在于提供一种服务器、客户关系网络展示的方法及计算机可读存储 介质，旨在直观、整体地分析客户与其他客户的关联影响。

为实现上述目的，本发明提供一种服务器，所述服务器包括存储器及与所述存储 器连接的处理器，所述存储器中存储有可在所述处理器上运行的处理系统，所述处理系统 被所述处理器执行时实现如下步骤：

查询步骤：接收用户在展示页面上输入的贷款申请查询条件；

撷取步骤：从数据库获取与该贷款申请相关联的关联信息，所述关联信息包括与 该贷款申请相关联的其它贷款申请信息、相关联的贷款申请之间的关联因子、每项贷款申 请是否有负面标签以及每项贷款申请的当前处理进度；

第一展示步骤：基于所述关联信息在所述展示页面的第一区域以预设的展示方式 展示该贷款申请相关联的所有贷款申请组成的客户团的信息，所述客户团的信息包括客户 团的人数，客户团的风险系数，该贷款申请与客户团中有负面标签的申请人的最短路径；

第二展示步骤：基于所述关联信息在所述展示页面的第二区域以预设的第一图形 表示客户团的各贷款申请、以预设的第二图形为边连接客户团中相关联的贷款申请，生成 以该贷款申请为中心，由所述第一图形、第二图形形成的客户关系网络图。

优选地，在所述第二展示步骤中，在所述第一图形中显示贷款申请的编号或贷款 申请人的名称，以及贷款的当前状态；以及

根据贷款申请是否有负面标签赋予所述第一图形不同的颜，根据相关联的贷款 申请之间的关联因子的类型赋予所述第二图形不同的颜。

优选地，所述处理系统被所述处理器执行时，还实现如下步骤：

第三展示步骤：响应用户对所述第一图形的点击，显示该第一图形代表的贷款申 请人的历史申请轨迹信息；

第四展示步骤：响应用户对所述第二图形的点击，显示该第二图形连接的两个贷 款申请人之间的关联因子。

优选地，所述处理系统被所述处理器执行时，还实现如下步骤：

第五展示步骤：响应用户对显示的关联因子的点击，在弹出的窗口中显示该关联 因子关联的所有贷款申请的详细信息。

为实现上述目的，本发明还提供一种客户关系网络展示的方法，所述客户关系网 络展示的方法包括：

查询步骤：接收用户在展示页面上输入的贷款申请查询条件；

撷取步骤：从数据库获取与该贷款申请相关联的关联信息，所述关联信息包括与 该贷款申请相关联的其它贷款申请信息、相关联的贷款申请之间的关联因子、每项贷款申 请是否有负面标签以及每项贷款申请的当前处理进度；

第一展示步骤：基于所述关联信息在所述展示页面的第一区域以预设的展示方式 展示该贷款申请相关联的所有贷款申请组成的客户团的信息，所述客户团的信息包括客户 团的人数，客户团的风险系数，该贷款申请与客户团中有负面标签的申请人的最短路径；

第二展示步骤：基于所述关联信息在所述展示页面的第二区域以预设的第一图形 表示客户团的各贷款申请、以预设的第二图形为边连接客户团中相关联的贷款申请，生成 以该贷款申请为中心，由所述第一图形、第二图形形成的客户关系网络图。

优选地，在所述第二展示步骤中，在所述第一图形中显示贷款申请的编号或贷款 申请人的名称，以及贷款的当前状态；以及

根据贷款申请是否有负面标签赋予所述第一图形不同的颜，根据相关联的贷款 申请之间的关联因子的类型赋予所述第二图形不同的颜。

优选地，所述客户关系网络展示的方法还包括：

第三展示步骤：响应用户对所述第一图形的点击，显示该第一图形代表的贷款申 请人的历史申请轨迹信息；

第四展示步骤：响应用户对所述第二图形的点击，显示该第二图形连接的两个贷 款申请人之间的关联因子。

优选地，所述客户关系网络展示的方法还包括：

第五展示步骤：响应用户对显示的关联因子的点击，在弹出的窗口中显示该关联 因子关联的所有贷款申请的详细信息。

优选地，在所述第三展示步骤中，响应用户对所述第一图形的再次点击，隐藏该贷 款申请人的历史申请轨迹信息；

在所述第四展示步骤中，响应用户对所述第二图形的再次点击，隐藏该第二图形 连接的两个贷款申请人之间的关联因子取值。

本发明还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有处理 系统，所述处理系统被处理器执行时实现上述的方法的步骤。

本发明的有益效果是：本发明的服务器接收输入的贷款申请查询条件，从数据库 获取与该贷款申请相关联的关联信息。之后，在展示页面以预设的展示方式展示该贷款申 请相关联的所有贷款申请组成的客户团的信息，并生成以该贷款申请为中心，由第一图形、 第二图形形成的客户关系网络图。本发明在展示页面上输入的贷款申请查询条件后，可以 展示该贷款申请相关联的所有贷款申请组成的客户团的信息，以及以图形方式展示相关联 的贷款申请之间的关系及关联程度，供风控直观、整体了解零散而又大批量的贷款申请之 间、贷款申请人之间千丝万缕的关联关系，及可能存在的关联风险，以掌控风险。

图1为本发明各个实施例一可选的应用环境示意图；

图2为展示页面中的搜索区域一实施例的示意图；

图3为展示页面中的第一区域一实施例的示意图；

图4为展示页面中的第二区域一实施例的示意图；

图5为本发明客户关系网络展示的方法一实施例的流程示意图。

为了使本发明的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合附图及实施例，对 本发明进行进一步详细说明。应当理解，此处所描述的具体实施例仅用以解释本发明，并不 用于限定本发明。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前 提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

需要说明的是，在本发明中涉及“第一”、“第二”等的描述仅用于描述目的，而不能 理解为指示或暗示其相对重要性或者隐含指明所指示的技术特征的数量。由此，限定有“第 一”、“第二”的特征可以明示或者隐含地包括至少一个该特征。另外，各个实施例之间的技 术方案可以相互结合，但是必须是以本领域普通技术人员能够实现为基础，当技术方案的 结合出现相互矛盾或无法实现时应当认为这种技术方案的结合不存在，也不在本发明要求 的保护范围之内。

参阅图1，是本发明各个实施例一可选的应用环境示意图。在本实施例中，本发明 可应用于包括，但不仅限于，服务器1、客户端设备2、网络3、数据库4的应用环境中。其中，数 据库4可以独立于服务器1之外的服务器中，也可以安装在服务器1中。服务器1通过网络3与 客户端设备2所在的设备进行通信。

所述客户端设备2包括，但不限于，任何一种可与用户通过键盘、鼠标、遥控器、触 摸板或者声控设备等方式进行人机交互的电子产品，例如，个人计算机、平板电脑、智能手 机、个人数字助理(Personal Digital Assistant，PDA)、游戏机、交互式网络电视 (Internet Protocol Television,IPTV)、智能式穿戴式设备、导航装置等等的可移动设 备，或者诸如数字TV、台式计算机、笔记本、服务器等等的终端设备。

所述网络3可以是企业内部网(Intranet)、互联网(Internet)、全球移动通讯系统 (Global System of Mobile communication，GSM)、宽带码分多址(Wideband Code Division Multiple Access，WCDMA)、4G网络、5G网络、蓝牙(Bluetooth)、Wi-Fi等无线或有 线网络。其中，所述服务器1中通过所述网络3与客户端设备2通信连接，以接收在客户端设 备2输入的贷款申请数据。

所述数据库4中存储有金融机构的相关信息，包括金融机构通过服务器1接收到的 大批量客户的贷款申请数据，例如，客户的姓名、身份证等基本信息，以及贷款详细信息。

所述服务器1是一种能够按照事先设定或者存储的指令，自动进行数值计算和/或 信息处理的设备。所述服务器1可以是机架式服务器、刀片式服务器、塔式服务器或机柜式 服务器等计算设备，该服务器1可以是独立的服务器，也可以是多个服务器所组成的服务器 集；或者所述服务器1可以是单个网络服务器、多个网络服务器组成的服务器组或者基于 云计算的由大量主机或者网络服务器构成的云，其中云计算是分布式计算的一种，由一 松散耦合的计算机集组成的一个超级虚拟计算机。

在本实施例中，服务器1可包括，但不仅限于，可通过系统总线相互通信连接的存 储器11、处理器12、网络接口13，存储器11存储有可在处理器12上运行的处理系统。需要指 出的是，图1仅示出了具有组件11-13的服务器1，但是应理解的是，并不要求实施所有示出 的组件，可以替代的实施更多或者更少的组件。

其中，存储设备11包括内存及至少一种类型的可读存储介质。内存为服务器1的运 行提供缓存；可读存储介质可为如闪存、硬盘、多媒体卡、卡型存储器(例如，SD或DX存储器 等)、随机访问存储器(RAM)、静态随机访问存储器(SRAM)、只读存储器(ROM)、电可擦除可编 程只读存储器(EEPROM)、可编程只读存储器(PROM)、磁性存储器、磁盘、光盘等的非易失性 存储介质。在一些实施例中，可读存储介质可以是服务器1的内部存储单元，例如该服务器1 的硬盘；在另一些实施例中，该非易失性存储介质也可以是服务器1的外部存储设备，例如 服务器1上配备的插接式硬盘，智能存储卡(Smart Media Card,SMC)，安全数字(Secure Digital,SD)卡，闪存卡(Flash Card)等。本实施例中，存储设备11的可读存储介质通常用 于存储安装于服务器1的操作系统和各类应用软件，例如本发明一实施例中的处理系统的 程序代码等。此外，存储设备11还可以用于暂时地存储已经输出或者将要输出的各类数据。

所述处理器12在一些实施例中可以是中央处理器(Central Processing Unit， CPU)、控制器、微控制器、微处理器、或其他数据处理芯片。该处理器12通常用于控制所述服 务器1的总体操作，例如执行通信相关的控制和处理等。本实施例中，所述处理器12用于运 行所述存储器11中存储的程序代码或者处理数据，例如运行所述处理系统等。

所述网络接口13可包括无线网络接口或有线网络接口，该网络接口13通常用于在 所述服务器1与其他电子设备之间建立通信连接。本实施例中，所述网络接口13主要用于通 过所述网络3将所述客户端设备2与服务器1相连，以建立数据传输通道和通信连接。

所述处理系统存储在存储器11中，包括至少一个存储在存储器11中的计算机可读 指令，该至少一个计算机可读指令可被处理器器12执行，以实现本发明各实施例的方法；以 及，该至少一个计算机可读指令依据其各部分所实现的功能不同，可被划为不同的逻辑模 块。

在一实施例中，上述处理系统被所述处理器12执行时实现如下步骤：

查询步骤：接收用户在展示页面上输入的贷款申请查询条件；

本实施例可以在展示页面上进行实时查询，在展示页面的某个指定的区域为搜索 区域，结合参阅图2，图2为展示页面中的搜索区域一实施例的示意图。在该搜索区域中，第 一个输入框用于供用户输入贷款申请查询条件，例如可以输入贷款客户的身份证号、贷款 申请号或者贷款人姓名等；第二个输入框为贷款状态，其中，loan表示内部审核，transfer 表示签约，本实施例默认为loan；第三个输入框用于选择贷款申请查询条件的类型，例如 apply_no为申请号；放大镜是查询按钮，供用户填写完成后进行点击。

另外，查询成功或失败均弹出小窗口进行提示，提示信息例如为“查询成功”或“查 询失败”。其中，所查询的贷款申请与所查询的贷款申请相关联的其他贷款构成一个客户 团，如果已经查询了该贷款申请所在的客户团，再次查其他客户团的信息时，需要新开一个 展示页面。如果是查询相同的客户团中的贷款申请，则不需要新开展示页面，直接刷新展示 页面即可。

撷取步骤：从数据库获取与该贷款申请相关联的关联信息，所述关联信息包括与 该贷款申请相关联的其它贷款申请信息、相关联的贷款申请之间的关联因子、每项贷款申 请是否有负面标签以及每项贷款申请的当前处理进度；

本实施例中，优选地，数据库安装在服务器1中，当然，数据库也可以独立于服务器 1之外的服务器中。

其中，该贷款申请相关联的其它贷款申请信息包括贷款申请人姓名、贷款申请号 等。关联因子的类型包括身份证类、电话类、设备类、GPS类及IP类，每个类型可能包括一条 信息或多条不同的信息，例如，对于电话类可能包括注册手机号及银行卡预留手机号，每个 类型的信息具体可以参阅下述的表1。每个类型的一条信息称作一个关联因子。存在关联关 系的客户之间至少有一个关联因子是相同的，例如两笔贷款申请的客户之间的身份证相 同，则该两笔贷款申请的客户有关联关系。

表1

其中，负面标签的种类包括黑名单客户、历史最高逾期天数大于等于30天、已理赔 客户、还款当前逾期、还款首期逾期、欺诈拒绝等，若贷款申请人存在上述任一种情况的(例 如欺诈拒绝)，则为该贷款申请人打上负面标签。每项贷款申请的当前处理进度包括已放款 及未放款。

第一展示步骤：基于所述关联信息在所述展示页面的第一区域以预设的展示方式 展示该贷款申请相关联的所有贷款申请组成的客户团的信息，所述客户团的信息包括客户 团的人数，客户团的风险系数，该贷款申请与客户团中有负面标签的申请人的最短路径；

本实施例中，在展示页面的第一区域以预设的展示方式展示该贷款申请相关联的 所有贷款申请组成的客户团的信息，其中，第一区域为在上述搜索区域外的区域，预设的展 示方式可以是列表方式、表格方式等等，结合参阅图3，在一实施例中，客户团的信息以表格 方式进行展示。

其中，在该贷款申请及与该贷款申请相关联的所有贷款申请组成的客户团中，可 以计算团风险系数，具体地，计算团风险系数包括：以申请贷款的客户团中的每个客户抽象 为顶点、客户之间的关联关系抽象为边，构建客户关系网模型；根据预存的历史贷款申请记 录中有负面记录的客户为所述客户关系网模型的相应顶点打上负面标签；根据基本资料的 类型为不同类型的关联因子赋予不同的因子权重，根据负面标签的种类为相应顶点的负面 标签赋予相应的初始值；根据所述客户关系网模型中每条边连接的顶点所代表的客户之间 关联的因子对应的因子权重计算每条边的权重；选择一个有负面标签的顶点作为起点，根 据起点的初始值及相邻边的权重计算得到相邻顶点的得分，直至计算完所述客户关系网模 型中每个顶点的得分，计算客户关系网模型中每个顶点的得分之和，该得分之和即为团风 险系数。

第二展示步骤：基于所述关联信息在所述展示页面的第二区域以预设的第一图形 表示客户团的各贷款申请、以预设的第二图形为边连接客户团中相关联的贷款申请，生成 以该贷款申请为中心，由所述第一图形、第二图形形成的客户关系网络图。

本实施例中，在展示页面的第二区域展示客户关系网络图，其中，第二区域为在上 述搜索区域及第一区域外的区域，第一图形例如可以是圆、正方形等等，第二图形例如可以 是直线、带箭头的直线等等。结合参阅图4，在一实施例中，客户关系网络图为以圆表示客户 团的各贷款申请、以直线连接客户团中相关联的贷款申请以及以该贷款申请为中心的网络 图。在图4中，以张三的一笔贷款申请为中心，李四有一笔贷款申请与张三的该笔贷款申请 的手机号码相同，王五有一笔贷款申请与张三的该笔贷款申请的座机号码相同。

与现有技术相比，本实施例的服务器接收输入的贷款申请查询条件，从数据库获 取与该贷款申请相关联的关联信息，包括与该贷款申请相关联的其它贷款申请信息、相关 联的贷款申请之间的关联因子、每项贷款申请是否有负面标签以及各贷款申请的当前处理 进度。之后，在展示页面以预设的展示方式展示该贷款申请相关联的所有贷款申请组成的 客户团的信息，包括客户团的人数，客户团的风险系数等，并以预设的第一图形表示客户团 的贷款申请、以预设的第二图形为边连接客户团中相关联的贷款申请，生成以该贷款申请 为中心，由第一图形、第二图形形成的客户关系网络图。本实施例在展示页面上输入的贷款 申请查询条件后，可以展示该贷款申请相关联的所有贷款申请组成的客户团的信息，以及 以图形方式展示相关联的贷款申请之间的关系及关联程度，供风控直观、整体了解零散而 又大批量的贷款申请之间、贷款申请人之间千丝万缕的关联关系，及可能存在的关联风险， 以掌控风险。

在一优选的实施例中，为了更加直观展示贷款申请之间、贷款申请人之间的关系， 请继续参阅图4，在所述第二展示步骤中，在所述第一图形中显示贷款申请的编号或贷款申 请人的名称，以及贷款的当前状态，例如，可以定义带字符￥表示已放款，不带字符￥表示 未放款(张三及李四未放款，王五已放款)；以及根据贷款申请是否有负面标签赋予所述第 一图形不同的颜，例如，李四有负面标签，则李四代表的第一图形赋予黑，张三及王五 没有负面标签，则张三及王五代表的第一图形赋予除黑外的其他颜；根据相关联的贷 款申请之间的关联因子的类型赋予所述第二图形不同的颜，例如，关联因子为身份证类 的，赋予第二图形红，关联因子为电话类的，赋予第二图形黄，等。

在一优选的实施例中，为了更加直观、详细地展示贷款申请之间、贷款申请人之间 的关系，该系统还可以响应用户对第一图形、第二图形的点击，进一步展示与该贷款申请相 关联的贷款信息。在上述实施例的基础上，所述处理系统被所述处理器12执行时，还实现如 下步骤：

第三展示步骤：响应用户对所述第一图形的点击，显示该第一图形代表的贷款申 请人的历史申请轨迹信息；

在一实施例中，历史申请轨迹信息是以圆点代表贷款申请时间、横线代表时间轴 的方式展示的。圆点内部显示申请状态的缩写，例如DB表示“放款”，PD表示“申请中”，RJ表 示“拒绝”，CN表示“取消”。用户点击申请轨迹的圆点，可以弹出框图展示该笔申请在当时的 申请详情，例如申请时间、申请编号等。

优选地，为了使得展示更灵活，在所述第三展示步骤中，响应用户对所述第一图形 的再次点击，隐藏该贷款申请人的历史申请轨迹信息；

第四展示步骤：响应用户对所述第二图形的点击，显示该第二图形连接的两个贷 款申请人之间的关联因子。

在一实施例中，所述第二图形代表的边默认展示一条，如果有多条，配置一个代表 “展开-收起”的图标供用户操作，点击该图标，展开两个贷款申请人之间的所有匹配的关联 因子，例如关联因子包括手机号、座机号、地址等。

优选地，为了使得展示更灵活，在所述第四展示步骤中，响应用户对所述第二图形 的再次点击，隐藏该第二图形连接的两个贷款申请人之间的关联因子取值。

在一优选的实施例中，在上述实施例的基础上，所述处理系统被所述处理器12执 行时，还实现如下步骤：

第五展示步骤：响应用户对显示的关联因子的点击，在弹出的窗口中显示该关联 因子关联的所有贷款申请的详细信息。

由于与一个贷款申请关联的另一个贷款申请又可能与其它贷款申请相关联，故可 以进行限定，在一实施例中，当点击显示的关联因子时，在弹出的窗口中显示该关联因子关 联的两项贷款申请的具体信息。

如图5所示，图5为本发明客户关系网络展示的方法一实施例的流程示意图，该客 户关系网络展示的方法包括以下步骤：

查询步骤：接收用户在展示页面上输入的贷款申请查询条件；

本实施例可以在展示页面上进行实时查询，在展示页面的某个指定的区域为搜索 区域，结合参阅图2，图2为展示页面中的搜索区域一实施例的示意图。在该搜索区域中，第 一个输入框用于供用户输入贷款申请查询条件，例如可以输入贷款客户的身份证号、贷款 申请号或者贷款人姓名等；第二个输入框为贷款状态，其中，loan表示内部审核，transfer 表示签约，本实施例默认为loan；第三个输入框用于选择贷款申请查询条件的类型，例如 apply_no为申请号；放大镜是查询按钮，供用户填写完成后进行点击。

另外，查询成功或失败均弹出小窗口进行提示，提示信息例如为“查询成功”或“查 询失败”。其中，所查询的贷款申请与所查询的贷款申请相关联的其他贷款构成一个客户 团，如果已经查询了该贷款申请所在的客户团，再次查其他客户团的信息时，需要新开一个 展示页面。如果是查询相同的客户团中的贷款申请，则不需要新开展示页面，直接刷新展示 页面即可。

撷取步骤：从数据库获取与该贷款申请相关联的关联信息，所述关联信息包括与 该贷款申请相关联的其它贷款申请信息、相关联的贷款申请之间的关联因子、每项贷款申 请是否有负面标签以及每项贷款申请的当前处理进度；

其中，该贷款申请相关联的其它贷款申请信息包括贷款申请人姓名、贷款申请号 等。关联因子的类型包括身份证类、电话类、设备类、GPS类及IP类，每个类型可能包括一条 信息或多条不同的信息，例如，对于电话类可能包括注册手机号及银行卡预留手机号，每个 类型的信息具体可以参阅上述的表1，此处不再赘述。每个类型的一条信息称作一个关联因 子。存在关联关系的客户之间至少有一个关联因子是相同的，例如两笔贷款申请的客户之 间的身份证相同，则该两笔贷款申请的客户有关联关系。

其中，负面标签的种类包括黑名单客户、历史最高逾期天数大于等于30天、已理赔 客户、还款当前逾期、还款首期逾期、欺诈拒绝等，若贷款申请人存在上述任一种情况的(例 如欺诈拒绝)，则为该贷款申请人打上负面标签。每项贷款申请的当前处理进度包括已放款 及未放款。

第一展示步骤：基于所述关联信息在所述展示页面的第一区域以预设的展示方式 展示该贷款申请相关联的所有贷款申请组成的客户团的信息，所述客户团的信息包括客户 团的人数，客户团的风险系数，该贷款申请与客户团中有负面标签的申请人的最短路径；

本实施例中，在展示页面的第一区域以预设的展示方式展示该贷款申请相关联的 所有贷款申请组成的客户团的信息，其中，第一区域为在上述搜索区域外的区域，预设的展 示方式可以是列表方式、表格方式等等，结合参阅图3，在一实施例中，客户团的信息以表格 方式进行展示。

其中，在该贷款申请及与该贷款申请相关联的所有贷款申请组成的客户团中，可 以计算团风险系数，具体地，计算团风险系数包括：以申请贷款的客户团中的每个客户抽象 为顶点、客户之间的关联关系抽象为边，构建客户关系网模型；根据预存的历史贷款申请记 录中有负面记录的客户为所述客户关系网模型的相应顶点打上负面标签；根据基本资料的 类型为不同类型的关联因子赋予不同的因子权重，根据负面标签的种类为相应顶点的负面 标签赋予相应的初始值；根据所述客户关系网模型中每条边连接的顶点所代表的客户之间 关联的因子对应的因子权重计算每条边的权重；选择一个有负面标签的顶点作为起点，根 据起点的初始值及相邻边的权重计算得到相邻顶点的得分，直至计算完所述客户关系网模 型中每个顶点的得分，计算客户关系网模型中每个顶点的得分之和，该得分之和即为团风 险系数。

第二展示步骤：基于所述关联信息在所述展示页面的第二区域以预设的第一图形 表示客户团的各贷款申请、以预设的第二图形为边连接客户团中相关联的贷款申请，生成 以该贷款申请为中心，由所述第一图形、第二图形形成的客户关系网络图。

本实施例中，在展示页面的第二区域展示客户关系网络图，其中，第二区域为在上 述搜索区域及第一区域外的区域，第一图形例如可以是圆、正方形等等，第二图形例如可以 是直线、带箭头的直线等等。结合参阅图4，在一实施例中，客户关系网络图为以圆表示客户 团的各贷款申请、以直线连接客户团中相关联的贷款申请以及以该贷款申请为中心的网络 图。在图4中，以张三的一笔贷款申请为中心，李四有一笔贷款申请与张三的该笔贷款申请 的手机号码相同，王五有一笔贷款申请与张三的该笔贷款申请的座机号码相同。

在一优选的实施例中，为了更加直观展示贷款申请之间、贷款申请人之间的关系， 请继续参阅图4，在所述第二展示步骤中，在所述第一图形中显示贷款申请的编号或贷款申 请人的名称，以及贷款的当前状态，例如，可以定义带字符￥表示已放款，不带字符￥表示 未放款(张三及李四未放款，王五已放款)；以及根据贷款申请是否有负面标签赋予所述第 一图形不同的颜，例如，李四有负面标签，则李四代表的第一图形赋予黑，张三及王五 没有负面标签，则张三及王五代表的第一图形赋予除黑外的其他颜；根据相关联的贷 款申请之间的关联因子的类型赋予所述第二图形不同的颜，例如，关联因子为身份证类 的，赋予第二图形红，关联因子为电话类的，赋予第二图形黄，等。

在一优选的实施例中，为了更加直观、详细地展示贷款申请之间、贷款申请人之间 的关系，该系统还可以响应用户对第一图形、第二图形的点击，进一步展示与该贷款申请相 关联的贷款信息。在上述实施例的基础上，该方法还包括：

第三展示步骤：响应用户对所述第一图形的点击，显示该第一图形代表的贷款申 请人的历史申请轨迹信息；

在一实施例中，历史申请轨迹信息是以圆点代表贷款申请时间、横线代表时间轴 的方式展示的。圆点内部显示申请状态的缩写，例如DB表示“放款”，PD表示“申请中”，RJ表 示“拒绝”，CN表示“取消”。用户点击申请轨迹的圆点，可以弹出框图展示该笔申请在当时的 申请详情，例如申请时间、申请编号等。

优选地，为了使得展示更灵活，在所述第三展示步骤中，响应用户对所述第一图形 的再次点击，隐藏该贷款申请人的历史申请轨迹信息；

第四展示步骤：响应用户对所述第二图形的点击，显示该第二图形连接的两个贷 款申请人之间的关联因子。

在一实施例中，所述第二图形代表的边默认展示一条，如果有多条，配置一个代表 “展开-收起”的图标供用户操作，点击该图标，展开两个贷款申请人之间的所有匹配的关联 因子，例如关联因子包括手机号、座机号、地址等。

优选地，为了使得展示更灵活，在所述第四展示步骤中，响应用户对所述第二图形 的再次点击，隐藏该第二图形连接的两个贷款申请人之间的关联因子取值。

在一优选的实施例中，在上述实施例的基础上，该方法还包括：

第五展示步骤：响应用户对显示的关联因子的点击，在弹出的窗口中显示该关联 因子关联的所有贷款申请的详细信息。

由于与一个贷款申请关联的另一个贷款申请又可能与其它贷款申请相关联，故可 以进行限定，在一实施例中，当点击显示的关联因子时，在弹出的窗口中显示该关联因子关 联的两项贷款申请的具体信息。

本发明还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有处理 系统，所述处理系统被处理器执行时实现上述的客户关系网络展示的方法的步骤。

上述本发明实施例序号仅仅为了描述，不代表实施例的优劣。

通过以上的实施方式的描述，本领域的技术人员可以清楚地了解到上述实施例方 法可借助软件加必需的通用硬件平台的方式来实现，当然也可以通过硬件，但很多情况下 前者是更佳的实施方式。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做 出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在一个存储介质 (如ROM/RAM、磁碟、光盘)中，包括若干指令用以使得一台终端设备(可以是手机，计算机，服 务器，空调器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述的方法。

以上仅为本发明的优选实施例，并非因此限制本发明的专利范围，凡是利用本发 明说明书及附图内容所作的等效结构或等效流程变换，或直接或间接运用在其他相关的技 术领域，均同理包括在本发明的专利保护范围内。