一种基于资金流的数据管理方法及系统

本发明涉及资金流程领域，尤其涉及一种基于资金流的数据管理方法及系统。

请款申请流程是资金支出的重要环节，目前是由运营每天在工作里发起申请，资金部审核后放款，并没有实现线上化。因此系统中缺失了关键性信息，导致资金流数据的不完整，因此急需将此流程线上化，弥补空白，同时也对请款工作流程进行优化，提升工作效率。

本申请发明人在实现本申请实施例中发明技术方案的过程中，发现上述技术至少存在如下技术问题：

请款流程申请没有实现线上化，导致资金流数据缺失，工作效率低。

本申请实施例通过提供一种基于资金流的数据管理方法及系统，解决了现有技术中请款流程申请没有实现线上化，导致资金流数据缺失，工作效率低的技术问题，实现了通过保证资金流数据运转的完整性和更新数据的及时性，从而提高请款工作流程的准确、高效性的技术目的。

本申请实施例通过提供一种基于资金流的数据管理方法，应用于一资金管理系统，其中，所述方法包括：获得第一请款申请任务；由第一客户经理依据所述第一请款申请任务进行信息填写，获得第一项目申请信息；获得第一提交指令，依据所述第一提交指令将所述第一项目申请信息提交至第一运营主管；获得奖金池的第一余额分配信息；获得所述第一项目申请信息的第一项目分类；由所述第一余额分配信息和所述第一项目分类，判断所述第一项目申请信息是否可提交；若所述第一项目申请信息可提交，由所述第一运营主管进行勾选，并获得第二提交指令，将所述第一项目申请信息提交至第一资金部进行审批；若所述第一资金部审批通过，则获得第一更新指令，用于更新所述第一项目申请信息的状态；获得第一终止指令，结束所述第一请款申请任务。

另一方面，本申请还提供了一种基于资金流的数据管理系统，其中，所述系统包括：第一获得单元，所述第一获得单元用于获得第一请款申请任务；第二获得单元，所述第二获得单元用于由第一客户经理依据所述第一请款申请任务进行信息填写，获得第一项目申请信息；第三获得单元，所述第三获得单元用于获得第一提交指令，依据所述第一提交指令将所述第一项目申请信息提交至第一运营主管；第四获得单元，所述第四获得单元用于获得奖金池的第一余额分配信息；第五获得单元，所述第五获得的能源获得所述第一项目申请信息的第一项目分类；第一判断单元，所述第一判断单元用于由所述第一余额分配信息和所述第一项目分类，判断所述第一项目申请信息是否可提交；第六获得单元，所述第六获得单元用于若所述第一项目申请信息可提交，由所述第一运营主管进行勾选，并获得第二提交指令，将所述第一项目申请信息提交至第一资金部进行审批；第七获得单元，所述第七获得单元用于若所述第一资金部审批通过，则获得第一更新指令，用于更新所述第一项目申请信息的状态；第八获得单元，所述第八获得单元用于获得第一终止指令，结束所述第一请款申请任务。

另一方面，本申请实施例还提供了一种基于资金流的数据管理系统，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其中，所述处理器执行所述程序时实现上述第一方面所述方法的步骤。

本申请实施例中提供的一个或多个技术方案，至少具有如下技术效果或优点：

由于采用了通过资金管理系统控制请款流程，在客户经理工作日自动生成请款申请任务，由客户经理填写需要请款的信息后提交申请，运营主管审批后提交资金部审批，资金部通过后，流程结束。所述资金管理系统自动进行请款信息以及申请金额的核验，及时预警，并实时更新资金流的状态信息，实现了通过保证资金流数据运转的完整性和更新数据的及时性，从而提高请款工作流程的准确、高效性的技术目的。

上述说明是本申请技术方案的概述，为了能够更清楚了解本申请的技术手段，而可依照说明书的内容予以实施，并且为了让本申请的上述和其它目的、特征和优点能够更明显易懂，以下特举本申请的具体实施方式。

图1为本申请实施例一种基于资金流的数据管理方法的流程示意图；

图2为本申请实施例一种基于资金流的数据管理系统的结构示意图；

图3为本申请实施例示例性电子设备的结构示意图。

附图标记说明：第一获得单元11，第二获得单元12，第三获得单元13，第四获得单元14，第五获得单元15，第一判断单元16，第六获得单元17，第七获得单元18，第八获得单元19，总线300，接收器301，处理器302，发送器303，存储器304，总线接口305。

本申请实施例通过提供一种基于资金流的数据管理方法及系统，解决了现有技术中请款流程申请没有实现线上化，导致资金流数据缺失，工作效率低的技术问题，实现了通过保证资金流数据运转的完整性和更新数据的及时性，从而提高请款工作流程的准确、高效性的技术目的。下面，将参考附图详细的描述本申请的示例实施例。显然，所描述的实施例仅是本申请的一部分实施例，而不是本申请的全部实施例，应理解，本申请不受这里描述的示例实施例的限制。

申请概述

请款申请流程是资金支出的重要环节，目前是由运营每天在工作里发起申请，资金部审核后放款，并没有实现线上化。因此系统中缺失了关键性信息，导致资金流数据的不完整，因此急需将此流程线上化，弥补空白，同时也对请款工作流程进行优化，提升工作效率。现有技术中还存在着请款流程申请没有实现线上化，导致资金流数据缺失，工作效率低的技术问题。

针对上述技术问题，本申请提供的技术方案总体思路如下：

本申请实施例通过提供一种基于资金流的数据管理方法，应用于一资金管理系统，其中，所述方法包括：获得第一请款申请任务；由第一客户经理依据所述第一请款申请任务进行信息填写，获得第一项目申请信息；获得第一提交指令，依据所述第一提交指令将所述第一项目申请信息提交至第一运营主管；获得奖金池的第一余额分配信息；获得所述第一项目申请信息的第一项目分类；由所述第一余额分配信息和所述第一项目分类，判断所述第一项目申请信息是否可提交；若所述第一项目申请信息可提交，由所述第一运营主管进行勾选，并获得第二提交指令，将所述第一项目申请信息提交至第一资金部进行审批；若所述第一资金部审批通过，则获得第一更新指令，用于更新所述第一项目申请信息的状态；获得第一终止指令，结束所述第一请款申请任务。

在介绍了本申请基本原理后，下面将结合说明书附图来具体介绍本申请的各种非限制性的实施方式。

实施例一

如图1所示，本申请实施例提供了一种基于资金流的数据管理方法，应用于一资金管理系统，其中，所述方法包括：

步骤S100：获得第一请款申请任务；

进一步而言，本申请实施例步骤S100还包括：

步骤S101：获得所述第一客户经理的第一工作日历信息；

步骤S102：获得第一日期信息；

步骤S103：依据所述第一工作日历信息判断所述第一日期信息是否为所述第一客户经理的工作日；

步骤S104：若所述第一日期信息为所述第一客户经理的工作日，由所述资金管理系统自动生成所述第一请款申请任务。

具体而言，由所述资金管理系统获取所述第一客户经理的工作日历，通过判断当前日期是否为所述第一客户经理的工作日，若为所述第一客户经理的工作日，则由所述资金管理系统自动生成所述第一请款申请任务，若所述第一客户经理在工作日历中点击请款申请任务，就会弹出新建请款的页面。

步骤S200：由第一客户经理依据所述第一请款申请任务进行信息填写，获得第一项目申请信息；

具体而言，所述第一客户经理通过对所述第一请款申请任务中的所申请的项目信息进行输入，并上传至所述资金管理系统，从而获得所述第一项目申请信息，所述第一项目申请信息包括项目编号、项目名称、资金类型、申请金额。

步骤S300：获得第一提交指令，依据所述第一提交指令将所述第一项目申请信息提交至第一运营主管；

具体而言，所述第一客户经理将所述第一项目申请信息上传至所述资金管理系统之后，获得所有待申请项目的记录列表，通过勾选需要提交的申请信息，并点击“提交审批”按钮，发起请款审批流程，将请款信息交由运营主管进行审批，提交之后，所述第一项目申请信息的申请记录状态更新为“审批中”。

进一步而言，所述第一客户经理的操作界面的申请记录状态如下表1所示：

表1

状态 说明 按钮权限 待提交 记录导入后的初始状态 提交审批、编辑、删除 审批中 提交审批后的状态 审批通过 资金部审批通过，流程结束 关闭 运营主管关闭记录，流程结束 已拆分 运营主管拆分后的主记录状态

步骤S400：获得奖金池的第一余额分配信息；

具体而言，新建融资协议后，系统根据融资协议中的资金管理方式自动对应建立或者关联资金池，或根据资方分别建立不同的资金池。资金池和客户合同进行关联，设置使用资金的最大额度(不设置则视为没有使用上限)，记录合同对应的项目已使用额度和剩余额度。所述奖金池的第一余额分配信息为所述第一项目申请信息对应奖金池的余额分配信息，包括已使用额度和剩余额度信息。

步骤S500：获得所述第一项目申请信息的第一项目分类；

具体而言，所述第一项目分类包括垫付项目、预付项目。所述第一项目分类不同，对资金的分析方式不同。

步骤S600：由所述第一余额分配信息和所述第一项目分类，判断所述第一项目申请信息是否可提交；

具体而言，当所述第一项目分类为预付时，通过校验项目余额来判断所述第一项目申请信息是否可提交；当所述第一项目分类为垫付时，通过校验项目分配余额以及所述资金池可用额度来校验所述第一项目申请信息信息是否可提交。当所述第一项目申请信息的请款申请总金额小于剩余可用金额时，则默认所述第一项目申请信息为可以提交。

步骤S700：若所述第一项目申请信息可提交，由所述第一运营主管进行勾选，并获得第二提交指令，将所述第一项目申请信息提交至第一资金部进行审批；

具体而言，所述资金管理系统将所述第一客户经理提交的所述第一项目申请信息，按照对应的资金池归类，展示对应奖金池申请总金额、可用总金额。当所述第一项目申请信息满足可提交条件时，所述第一运营主管才可以进行勾选，且申请总金额、可用总金额根据勾选项重新计算，所述第一运营主管进行勾选之后，点击“提交审批”按钮，可将勾选的记录提交至所述第一资金部审批。

所述第一运营主管页面的申请记录状态说明如下表2所示：

表2

步骤S800：若所述第一资金部审批通过，则获得第一更新指令，用于更新所述第一项目申请信息的状态；

具体而言，当所述第一运营主管将所述第一项目申请信息提交审批之后，所述第一资金部相关权限人员收到审批任务，点击审批任务，进入审批界面。页面分开展示垫资项目、预付项目的申请，资金人员在垫资项目或者预付项目页面勾选需要提交资金部审批的记录，申请总金额、可用总金额根据勾选项重新计算。若点击“提交审批”按钮，可将勾选的记录提交至资金部审批，页面弹框提示：“提交审批成功”。记录状态置为“审批通过”，由所述资金管理系统同步更新所述第一运营主管和所述第一客户经理页面的所述第一项目申请信息的状态为“审批通过”；若点击“驳回”按钮，需填写驳回理由，确定后弹框提示：“驳回成功”，将所述第一项目申请信息的状态置为“驳回”，并由所述资金管理系统同步更新运营主管提交的记录状态。

所述第一资金部页面的申请记录状态如下表3所示：

表3

状态 说明 按钮权限 待审批 资金人员收到运营主管提交的审批记录的状态 审批通过、驳回 审批通过 资金人员审批通过，流程结束 驳回 资金人员驳回申请后 已拆分 运营主管拆分的主记录状态

步骤S900：获得第一终止指令，结束所述第一请款申请任务。

具体而言，若所述第一资金部相关权限人员若点击“提交审批”按钮，通过所述第一项目申请信息的请款审批，则所述第一请款任务结束，终止请款流程。

进一步而言，本申请实施例步骤S200还包括：

步骤S201：获得第一申请模板信息；

步骤S202：所述第一客户经理通过下载并填写所述第一申请模板信息，获得所述第一项目申请信息；

步骤S203：获得第一导入指令，依据所述第一导入指令将所述第一项目申请信息导入至所述资金管理系统；

步骤S204：获得第一校验规则，依据所述第一校验规则对所述第一项目申请信息进行校验；

步骤S205：若校验通过，获得所述第一项目申请信息的第一数据信息；

步骤S206：获得第二更新指令，用于更新所述第一项目申请信息的状态。

具体而言，所述第一客户经理在所述资金管理系统自动生成的所述第一请款申请任务的页面点击“模板下载”按钮，可下载文件上传的模板，填写完成之后，点击“文件上传”按钮，导入需求请款项目的文件，即所述第一项目申请信息。文件上传时，系统需要依据所述第一校验规则对所述第一项目申请信息进行校验。所述第一校验规则包括：校验项目编号在项目表中是否存在，如不存在则导入失败，提示“导入失败！